Registro Federal, Volume 90 Edição 107 (Jornada, Junho) 5, 2025 ). [Volume do Registo Federal 90, Número 107 (Jornada, Junho) 5, 2025 )] [Notificações] [Páginas 23991 - 24001 ] Do Registo Federal Online via o Escritório de Publicações do Governo [ www.gpo.gov ] [FR Doc No: 2025 - 10263 ] ======================================================================= -----------------------------------------------------------------------. DEPARTAMENTO DO TRASOR Atividades de coleta de informações da agência; Submissão para revisão da OMB; Pedido de Comentário; Relatórios de imóveis.
AGÊNCIA: Escritórios Departamentais, EUA Departamento do Tesouro. ACÇÃO: Aviso de coleta de informações; solicitação de comentários. -----------------------------------------------------------------------. RESUMO: O Departamento do Tesouro, em nome da Rede de Encargos de Crimes Financeiros (FinCEN), enviará o pedido de coleta de informações do Relatório de Imóveis (RER) ao Escritório de Gestão e Orçamento (OMB) para revisão e apuramento de acordo com a Lei de Redução de Papel 1995 (PRA), no ou após a data de publicação deste aviso. Os detalhes incluídos na coleta de informações estão listados abaixo. O público é convidado a enviar comentários sobre este pedido de coleta de informações.
DATAS: Os comentários escritos são bem-vindos e devem ser recebidos em ou antes de julho 7, 2025. ADRESSÁRIOS: Os comentários escritos sobre a coleta de informações proposta devem ser enviados para dentro 30 dias de publicação deste aviso para www.reginfo.gov/public/do/PRAmain. Encontre esta coleção de informações particular selecionando ``Actualmente embaixo 30 - dia Revisão-- Abrir para comentários públicos'' ou usando a função de pesquisa. PARA OUTRAS INFORMAÇÕES CONTACTO: cópias das submissões podem ser obtidas do Spencer W. Clark por e-mail [email protected], chamando ( 202 ) 927 - 5331, ou visualizando toda a solicitação de coleta de informações em www.reginfo.gov.
INFORMAÇÃO COMPLEMENTAR. Rede de Execução de Crimes Financeiros (FinCEN) Eu. Disposições legais e regulamentares. Em Agosto 29, 2024, FinCEN publicou a regra final do Regulamento Anti- Lavagem de Dinheiro para Transferências Imobiliárias Residenciais (Regra RRE).\ 1 \ Esta regra foi emitida sob o quadro legislativo comumente referido como a Lei do Segredo do Banco (BSA), que é destinada a combater o lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo e outras atividades financeiras ilícitas.\ 2 \ --------------------------------------------------------------------------- \ 1 \ Veja FinCEN, Regulamentos Anti- Lavagem de Dinheiro para Transferências Imobiliárias Residenciais Regra Final, 89 FR 70258 (Ago. 29, 2024 ). \ 2 \ O BSA consiste na Lei de Comunicação de Transações de Moeda e Externas 1970, conforme emendado pelo Ato de Unidade e Fortalecimento da América, fornecendo ferramentas adequadas necessárias para interceptar e obstruir o terrorismo 2001 (Ato PATRIOT), Direito Público 107 - 56, 115 Estat. 272 (Oct. 26, 2001 ) e outras legislações, incluindo a Lei Anti-Lavagem de Dinheiro de 2020 (Ato AML). A Lei AML foi promulgada como Divisão F, seções 6001 - 6511, da Lei de Autorização de Defesa Nacional de Thornberry William M. (Mac) para o Ano Fiscal 2021, Direito Público 116 - 283, 134 Estat. 3388 (Jan. 1, 2021 ). ---------------------------------------------------------------------------.
A BSA autoriza o Secretário do Tesouro (Secretário) a, entre outras coisas, exigir que as instituições financeiras mantenham registros e relatórios de arquivos que sejam determinados como tendo um alto grau de utilidade em assuntos criminais, fiscais ou regulamentares, avaliações de risco ou procedimentos, em atividades de inteligência ou contra-inteligência para proteger contra o terrorismo, e para implementar programas de anti- lavagem de dinheiro/contra o financiamento do terrorismo (AML/CFT) e procedimentos de conformidade.\ 3 \ O BSA define especificamente instituições financeiras para incluir ``pessoas envolvidas em fechamentos e liquidações imobiliárias''', referidas como ``pessoas que reportam'' na Regra RRE.\ 4 \ O Secretário delegou a autoridade para implementar, administrar e impor o cumprimento do BSA e seus regulamentos de implementação ao Diretor do FinCEN.\ 5 \ --------------------------------------------------------------------------- \ 3 \ Veja 31 U.S.C. 5311 ( 1 ) e ( 2 ). \ 4 \ Veja 31 U.S.C. 5312 (a) ( 2 (U). \ 5 \ Ordem do Tesouro 180 - 01 (Jan. 14, 2020 ); veja também 31 U.S.C. 310 (b) 2 )(I) (conferindo que o Diretor do FinCEN ``[a]dminister os requisitos do subcapítulo II do capítulo 53 deste título, capítulo 2 do título I de Direito Público 91 - 508, e seção 21 da Lei Federal de Seguro de Depósitos, na medida em que tal autoridade foi delegada pelo Secretário.'). ------------------------------------------------------------------------------------------------------------ A data de entrada em vigor da Regra RRE é Dezembro 1, 2025. Antes desta data de entrada em vigor, o FinCEN propôs o RER como um meio de coletar informações sobre certas transferências imobiliárias residenciais, conforme exigido pela Regra RRE. Especificamente, em Novembro 13, 2024, FinCEN emitiu um 60 - aviso de dia, consistente com os requisitos do PRA, para buscar comentários públicos sobre o RER proposto (RER 60 - Aviso diário).\ 6 \ O período de comentários para o RER 60 -Aviso diário fechado em janeiro 13, 2025. ---------------------------------------------------------------------------.
\ 6 \ Veja FinCEN, Atividades de coleta de informações da Agência: Coleção proposta; Pedido de Comentário; Aviso de Relatório de Imóveis e Pedido de Comentário, 89 FR 89700 (Nov. 13, 2024 ). --------------------------------------------------------------------------- II. Ato de Redução de Papel 1995 \ 7 \ ---------------------------------------------------------------------------. \ 7 \ Direito Público 104 - 13, 109 Estat. 163 (Maio) 22, 1995 ) codificado em 44 U.S.C. 3506 (c) 2 (A). --------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- Título: Relatórios de imóveis. Número de controle OMB: 1506 - 0080. Tipo de coleção: Revisão de uma coleção atualmente aprovada. Descrição: A Regra RRE requer que as pessoas que reportam enviem RERs ao FinCEN e mantenham registros de certas transferências não financiadas de propriedades imobiliárias residenciais para entidades legais e trusts especificados. Os RERs devem conter certas informações sobre a propriedade a ser transferida, quaisquer pagamentos feitos e as partes na transferência de imóveis. Como descrito na Regra RRE, as partes que devem ser reportadas no RER incluem: ( 1 ) a pessoa que reporta; ( 2 ) a entidade transferida (por exemplo, a entidade jurídica) ou o trust transferida (por exemplo, o trust) recebendo a propriedade da propriedade imobiliária residencial; ( 3 ) os proprietários efetivos da entidade transferida ou do trust transferido; ( 4 ) alguns indivíduos assinando documentos em nome da entidade ou do trust do cessionário; ( 5 ) o transferente (por exemplo, o vendedor); e ( 6 ) o pagador em qualquer tipo de fio, verificação ou outro.
do pagamento se o pagador não for a entidade transferida ou o trust transferiê.\ 8 \ --------------------------------------------------------------------------- \ 8 \ Veja nota supra 1 em 70284. ---------------------------------------------------------------------------. Sujeito a certas condições na Regra RRE, a regra final adota um ``padrão razoável de confiança'' onde uma pessoa que reporta pode confiar em informações obtidas de outras pessoas, sem conhecimento de fatos que poderiam razoavelmente pôr em questão a confiabilidade dessa informação.\ 9 \ Para fins de informar informações sobre propriedades efetivas (BOI) em particular, uma pessoa que reporta pode razoavelmente confiar em informações obtidas de um cessionário ou do representante do cessionário se a precisão da informação for certificada por escrito ao melhor conhecimento do próprio provedor de informações. ----------------------------------------------------------------------------------------- \ 9 \ Veja nota supra 1 em 70263 - 70264. ``Em 31 CFR 1031.320 (j), a regra final adota um padrão de confiança razoável que permite que as pessoas que reportam se baseiam razoavelmente em informações fornecidas por outras pessoas. Como resultado, a pessoa que reporta geralmente pode confiar em informações fornecidas por qualquer outra pessoa para fins de informar informações ou para fazer uma determinação necessária para cumprir a regra final, mas apenas se a pessoa que reporta não tiver conhecimento de fatos que poderiam razoavelmente pôr em causa a confiabilidade da informação. [...] Este padrão de confiança razoável é ligeiramente mais limitado quando uma pessoa que reporta está reportando informações de propriedade efetiva de entidades transferidas ou trusts transferidos. Conforme expresso na regra proposta, e como adotado na regra final, quando uma pessoa que reporta está coletando as informações de propriedade efetiva de entidades transferidas e trusts transferidos. Nessas situações, o padrão de confiança razoável aplica-se apenas às informações fornecidas pelo cessionário ou pelo representante do cessionário e apenas se a pessoa que fornece as informações certificar a precisão das informações por escrito ao melhor de seus conhecimentos.'' --------------------------------------------------------------------------------------------.
Consistente com os requisitos do PRA, o FinCEN considerou cuidadosamente os comentários recebidos em resposta ao RER 60 - Aviso diário e, quando apropriado, fez alterações ao RER. FinCEN resumiu e endereçou geralmente comentários públicos na declaração de suporte e, quando relevante para as alterações feitas ao RER desde o RER 60 - Aviso diário, FinCEN incluiu uma breve discussão neste 30 - aviso de dia (RER) 30 - Aviso diário). O Apêndice contém um Sumário dos Campos de Dados, que é destinado a ilustrar os campos do RER. O Sumário dos Campos de Dados não é o RER em si e o idioma no Sumário dos Campos de Dados não é as instruções para o RER. O FinCEN emitirá instruções e orientações separadas do formulário RER que irão esclarecer mais os campos e termos usados no RER. A. Alterações ao RER em resposta aos comentários públicos ao 60 - Aviso diário 1. Orientação de emissão, FAQs e Informações Técnicas O FinCEN concorda com comentários públicos para que as instruções e campos no RER sejam condicionados (mostrados ou não com base em seleções feitas por uma pessoa informante). Para facilitar a referência, o FinCEN também incluirá definições chave de termos nas instruções de formulário do RER. O FinCEN também concorda com comentários sobre instruções adicionais para como uma pessoa informante pode selecionar com precisão o papel da pessoa informante na cascata de relatórios.\ 10 \ O FinCEN reconhece que uma única pessoa pode servir mais de um papel em uma cascata de relatórios e, portanto, pretende instruir uma pessoa a selecionar apenas uma categoria no RER que descreve com mais precisão seu papel na transferência de imóveis, conforme indicado na cascata de relatórios. ---------------------------------------------------------------------------------------------.
\ 10 \ Veja nota supra 1 em 70270 - 70271. Na Regra RRE, o FinCEN identificou e descreveu os sete papéis que podem ser executados por uma pessoa que relata na cascata de relatórios, brevemente resumidos aqui: ( 1 ) a pessoa listada como o agente de fechamento ou liquidação na declaração de fechamento ou liquidação para a transferência; ( 2 ) a pessoa que prepara a declaração de encerramento ou de liquidação para a transferência; ( 3 ) a pessoa que arquiva com o escritório de gravação a escritura ou outro instrumento que transfere a propriedade da propriedade imobiliária residencial; ( 4 ) a pessoa que subscrever a apólice de seguro de título do proprietário para o cessionário com relação à propriedade imobiliária residencial transferida, como uma companhia de seguro de título; ( 5 ) a pessoa que desembolsa em qualquer forma, incluindo de uma conta de sécrata, conta de confiança, ou conta de confiança de advogados, a maior quantidade de fundos em conexão com a transferência de propriedade imobiliária residencial; ( 6 ) a pessoa que fornece uma avaliação do estado do título; e, finalmente ( 7 ) a pessoa que prepara a escritura ou, se nenhuma escritura estiver envolvida, qualquer outro instrumento legal que transfera a propriedade da propriedade imobiliária residencial. Em resposta a comentários, o FinCEN também fez alterações a certos termos técnicos no RER. Especificamente, o FinCEN adicionou termos de esclarecimento entre parênteses após alguns termos. Por exemplo, o FinCEN adicionou o termo ``compredor'' entre parênteses após ``entidade transferida'' e ``vendedor'' entre parênteses após ``transferidor'' Para outros termos especializados, tais como aqueles que descrevem pagamentos (ex. ``dinheiro duro'' e ``dinheiro privado''), o FinCEN pretende fornecer descrições e exemplos nas instruções do formulário do RER para garantir que cada termo é inequívoco. 2. Remoção de certas informações de alto volume duplicadas Em resposta aos comentários, o FinCEN está fornecendo um mecanismo através do qual uma pessoa que relata pode indicar que uma pessoa associada a um transferido é um proprietário efectivo e um indivíduo assinante, sem ter que introduzir manualmente a mesma informação duas vezes. Como resultado desta capacidade adicionada, o FinCEN espera que o tempo para as pessoas que reportam completar o RER seja, em muitos casos, incrementalmente reduzido e que o tempo agregado que as pessoas reportantes tomam para preencher RERs sobre muitas transferências relatables afetadas similarmente também seja reduzido. Além disso, esta capacidade adicionada provavelmente aumentará a precisão da informação reportada, eliminando uma oportunidade de introduzir erros na entrada de dados. 3. Remover a Palavra Repetida FinCEN corrigiu uma palavra repetida erroneamente na terceira sub- bala na seção do Resumo dos Campos de Dados intitulado ``Persona(s) associada(s) a este transferido.'
B. Alterações propostas pelos comentaristas para o RER que FinCEN recusa a adotar 1. O requisito de apresentação eletrônica e o processo de apresentação por lotes FinCEN mantém o requisito de que os RER sejam arquivados eletronicamente através de uma interface online usando o mesmo sistema livre que as instituições financeiras e outros arquivos usam para enviar os relatórios BSA necessários, conhecidos como Sistema de E-Filing BSA do FinCEN.\ 11 \ Para algumas pessoas informantes, o sistema de e- Filing BSA do FinCEN já será familiar, pois é o mesmo sistema de arquivo que eles usaram para enviar relatórios sob o.