Requisitos de reporte e manutenção de registros sob revisão OMB

Registro Federal, Volume 90 Edição 167 (Marte, Setembro) 2, 2025 ). [Volume do Registo Federal 90, Número 167 (Marte, Setembro) 2, 2025 )] [Notificações] [Páginas 42496 - 42498 ] Do Registo Federal Online via o Escritório de Publicações do Governo [ www.gpo.gov ] [FR Doc No: 2025 - 16766 ] ======================================================================= -----------------------------------------------------------------------. UM PEQUENO ADMINISTRAÇÃO DE EMPRESA Requisitos de reporte e manutenção de registros sob revisão OMB. AGÊNCIA: Administração de Pequenas Empresas.

ACÇÃO: 30 - Aviso diário. -----------------------------------------------------------------------. SUMÁRIO: A Administração de Pequenas Empresas (SBA) está buscando aprovação do Escritório de Gestão e Orçamento (OMB) para a coleta de informações descrita abaixo. De acordo com a Lei de Redução de Papel e procedimentos da OMB, a SBA está publicando este aviso para permitir a todos os membros interessados do público um adicional 30 dias para fornecer comentários sobre a coleta de informações proposta. DATAS: Enviar comentários em ou antes de outubro 2, 2025.

ADRESSÁRIOS: Comentários escritos e recomendações para este pedido de coleta de informações devem ser enviados dentro 30 dias de publicação deste aviso para www.reginfo.gov/public/do/PRAmain. Encontre este pedido de coleta de informações particular selecionando ``Small Business Administration''; ``Actualmente em Revisão''. Esta coleção de informações pode ser identificada por título e/ ou número de controle OMB. PARA OUTRAS INFORMAÇÕES CONTACTO: Você pode obter uma cópia da coleta de informações e documentos de suporte do Escritório de Autorização da Agência no [email protected], ou Bethany Shana no OCRM [email protected] ( 202 ) 205 - 6402, ou a partir de www.reginfo.gov/public/do/PRAMain. INFORMAÇÃO SUPLMENTAR: O Escritório de Gestão de Risco de Crédito (OCRM) do SBA é responsável pela supervisão e supervisão das operações do SBA de sobre 3100 7 (a) Lenders, Companhias de Desenvolvimento Certificadas (`' CDC''), e Microprêmios Intermediarios (`' Intermediarios'') que participam nos programas de empréstimos de negócios da SBA e são responsáveis pela aplicação das regras e regulamentos aplicáveis. Atualmente, a Agência garante mais de $ 110 bilhões de dólares em empréstimos de pequenas empresas através destes programas.\ 1 \ A coleta de informações descrita em detalhes abaixo ajuda a OCRM a proteger a segurança e a solidez dos programas de empréstimos de negócios e os dólares dos contribuintes. ------------------------------------------------------------------------------------------.

\ 1 \ Estes números não incluem mais 5,000 Os prestadores que participaram do Programa de Proteção de Paycheck (PPP) que emitiu aproximadamente 11.8 milhões garantidos, empréstimos perdoáveis para $ 800 - bilhões. - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - Em geral, o SBA coleta informações relacionadas com as revisões para o Federal- Regulated 7 (a) Leilões, CDCs, Leilões Supervisados SBA, incluindo empresas de pequenos negócios (SBLCs) e Leilões não- Regulados Federalmente (NFRLs), e Intermediaries.\ 2 \ A discussão abaixo identifica a natureza da informação a ser coletada para cada tipo de prestador e a revisão ou exame relacionado. Além disso, o SBA criou listas separadas, que também são discutido abaixo, para identificar claramente a informação a ser coletada. ----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------. \ 2 \ SBLCs e NFRLs são definidos em 15 U.S.C. 632 (r) e 13 CFR 120.10. ---------------------------------------------------------------------------.

Eu. 7 (a) Análises de Diagnóstico de Prestadores, Espaço Limitado, Espaço Limitado (Avançado); Análises CDC SMART e Completas; e Exames de Segurança e Som de Prestadores Supervisados A. Informações comuns coletadas. Para todas as revisões, e exames de segurança e som \ 3 \ de 7 (a) Lenders e CDCs, conforme aplicável, em geral, SBA solicita informações relacionadas com o 7 (a) Gerenciamento e operação do prestador ou CDC, elegibilidade dos seus empréstimos SBA para garantia SBA, conformidade com os requisitos do Programa de Empréstimo SBA, administração de crédito e desempenho da sua carteira de empréstimos SBA. ----------------------------------------------------------------------------------------- \ 3 \ Os exames de segurança e som são realizados apenas no SBA Supervised Lenders no 7 (a) programa. As Leilões Supervisadas SBA incluem empresas de empréstimos de pequenas empresas licenciadas SBA e Leilões não-reguladas federalmente, conforme definido em 13 CFR 120.10. Resenhas analíticas e Resenhas completas são realizadas no 7 (a) Prémios (incluindo Prémios Supervisados SBA) e CDCs. ------------------------------------------------------------------------------------------------------------.

1. Gerenciamento e Operações: A informação solicitada geralmente inclui o organigrama do programa SBA com responsabilidades, plano de negócios, auditorias financeiras e de programas, evidências de conformidade de prestadores com ordens e acordos regulamentares (se aplicável e, se for caso disso), e treinamento de pessoal sobre empréstimos SBA. 2. Elegibilidade e Administração de Crédito: Ao rever estas áreas, a SBA pode solicitar as políticas e procedimentos de crédito do prestador ou do CDC; políticas e procedimentos de serviço; arquivos de exemplo de empréstimos; revisões independentes de empréstimos; subscrição, pontuação de crédito de empréstimos, metodologias de classificação de risco; e informações sobre empréstimos aprovados como exceções à política. 3. Cumprimento com os requisitos do Programa de Empréstimo: Aqui, o SBA geralmente coleta informações sobre serviços e taxas cobradas para fornecedores terceiros de Lenders,\ 4 \ FTA de prestação de empréstimos \ 5 Conta de confiança \, e uso do Lender do Sistema de Gestão de Prémios para executar a diligência de agente. Para CDCs, o SBA coleta informações adicionais relacionadas aos Requisitos do Programa de Empréstimo, como descrito abaixo na Seção I.C. ----------------------------------------------------------------------------------------------------------- \ 4 \ Para fins deste aviso, os fornecedores de terceiros incluem, por exemplo, certos Agentes (por exemplo, Packagers e Provedores de Serviços de Prestação de Serviços) e Gerenciadores Profissionais com contratos de gestão. \ 5 \ FTA refere- se ao Agente Fiscal e de Transferência do SBA. 7 (a) Os empréstimos que vendem empréstimos SBA no Mercado Secundário são necessários pelos termos do Formulário 1086, Contrato de Garantia de Participação Secundária, para depositar a porção garantida dos pagamentos de empréstimos em uma conta segregada para o benefício dos investidores. ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ 4. Desempenho do portfólio: Ao considerar o desempenho do portfólio de prestadores ou CDC, o SBA pode solicitar que os prestadores forneçam uma lista de empréstimos indicando os devidos passados, os com ações de serviço, avaliações individuais de risco e os em liquidação ou comprados para o SBA para comparar com dados do SBA. SBA também pode solicitar que os prestadores forneçam uma explicação para os riscos identificados (por exemplo, identificados por métricas de risco mais elevadas ou bandeiras PARRiS ativadas). Mais detalhes sobre as informações coletadas pela SBA nas revisões, e os exames de segurança e sonoridade estão contido no pedido de informações de segurança e sonoridade supervisionado pela SBA; 7 (a) Pedido de Informação de Revisão Baseada em Risco; Pedido de Informação de Revisão Analítica CDC SMART e Pedido de Informação de Revisão Completa CDC SMART. Cada documento de solicitação de informações está disponível mediante pedido.

B. Informações suplementares de prestação supervisionadas pelo SBA para exames de segurança e sonoridade SBA é o regulador federal principal para SBLCs licenciados SBA e NFRLs que participam no 7 (a) programa.\ 6 \ Como o SBA é o regulador federal principal, o SBA pode realizar exames abrangentes que requerem informações além daquelas referenciadas na Seção I. A. Especificamente, para os exames do Prestador Supervisado SBA, SBA documenta adicionalmente e informações sobre a condição financeira do Prestador, controles internos e a redução do risco. SBA também solicita informações sobre empréstimos de risco mais elevado, pagamentos relacionados com empréstimos na amostra de empréstimos, seguros de fidelidade, validação do modelo de pontuação de crédito e auto- teste de prestadores para o cumprimento dos Requisitos do Programa de Empréstimos SBA. Os exames de segurança e solidez do prestador supervisionado SBA incluem a revisão do capital, dos lucros e da liquidez de acordo com 13 CFR 120.1050 (b) e, consequentemente, SBA solicita informações sobre o financiamento do mutuante, cálculos de conta de ativos e política de dividendos. Mais detalhes sobre a informação que solicita a SBA para exames de prestadores supervisados está contida no exame de segurança e sonoridade/revisão completa do pedido de informações (Formulário 2513 ). Este documento está disponível a pedido. ----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- \ 6 \ As Lenders Supervisadas SBA são um subconjunto relativamente pequeno de 7 (a) Empréstimos. 7 (a) Os Lenders incluem os Lenders Supervisados SBA e 7 (a) Empréstimos com um Regulador de Instituição Financeira Federal, conforme definido por 13 CFR 120.10 (i.e., os prestadores regulados pela Corporação Federal de Seguro de Depósitos, o Escritório do Controlador da Moeda, a Junta da Reserva Federal, a Administração da União Nacional de Crédito e/ou a Administração do Crédito Farm). --------------------------------------------------------------------------------------------.

C. Informações suplementares do CDC. SBA também é o regulador federal principal para CDCs. Garantias SBA 100% de 504 Debentures do programa. Portanto, o SBA também solicita informações adicionais para supervisionar prudentemente os CDCs, como acontece com os Leilões Supervisados do SBA. A informação adicional geralmente solicitada inclui documentos de governança corporativa e informações sobre a condição financeira dos Lenders, controles internos e práticas de redução de riscos, e o plano do CDC para investimento em outro desenvolvimento econômico local. Além disso, o SBA solicita, conforme aplicável, informações sobre o Programa de Leilões Certificados Premier (PCLP) de um CDC e empréstimos da Conta de Reserva de Perdas de Prémio e que um pacote CDC para outros 7 (a) Os prestadores. Você pode solicitar uma cópia do Pedido de Informação de Revisão Analítica do CDC SMART (Formulário 2512 ) e CDC SMART Revisão completa do Pedido de Informação (Formulário SBA) 2508 ) para mais detalhes sobre este pedido de informações suplementares. II. 7 (a) Revisões de Autoridade Delegada de Lender e CDC. A SBA coleta informações para as Avaliações das Autoridades Delegadas realizadas, em geral, a cada dois anos para os prestadores que aplicam ou reaplicam aos Programas das Autoridades Delegadas da SBA. Os programas da Autoridade Delegada incluem, por exemplo, o Programa de Prémio Preferido (PLP) para 7 (a) Programa de Préstamos e Préstamos Acreditados (ALP) ou PCLP para CDCs.\ 7 \ Se um prestador está programado para receber uma revisão ou um exame de segurança e sonoridade durante o mesmo ciclo de revisão como uma revisão de autoridade delegada, geralmente o SBA coordenará o tempo das revisões e as coleções de informações relacionadas para diminuir a carga. ----------------------------------------------------------------------------------------- \ 7 \ Através dos programas da Autoridade Delegada da SBA, os prestadores qualificados podem processar empréstimos da SBA com maior autonomia e papelada reduzida do que através do processamento regular de empréstimos da SBA. --------------------------------------------------------------------------------------------------------.

III. Reviews de intermediarios de microcréditos. Para a supervisão do Intermediary do Programa Microloan, os Escritórios Districtais SBA realizam uma visita anual ao site para Intermediaries ativos. SBA solicita informações, por exemplo, sobre responsabilidades de gestão e operações do programa SBA, Conselho de Administração, informações de contato. A SBA analisou principalmente a administração de crédito do Intermediary através de um pedido de arquivo de amostra de empréstimo. As especificações sobre as informações coletadas estão contidas no documento de solicitação de informações de visita/revisão do site de microcrédito da SBA, cuja cópia está disponível. Além disso, SBA pode realizar uma revisão mais aprofundada do desempenho e Cumprimento. Novos formulários foram feitos e estão sendo processados neste pacote. IV. Outras revisões, Planos de Ação Corretiva e Supervisão Aumentada para 7 (a) Lenders, CDCs e Intermediaries.

SBA pode apresentar pedidos de informações adicionais para suas Outras Avaliações \ 8 \, geralmente de prestadores de risco mais elevado. Por exemplo, para 7 (a) Os prestadores sob uma ordem ou acordo de regulação pública, SBA pode solicitar informações relativas ao estado das deficiências subjacentes, conforme apropriado, ou solicitar arquivos de empréstimo para que o SBA revise para atenuar o risco antes que o empréstimo possa ser vendido no mercado secundário. O SBA também pode realizar revisões de prestadores de maior risco que utilizem fornecedores de serviços de prestação ou agentes de empréstimos solicitando informações, por exemplo, sobre taxas, acordos de serviço e atividades executadas. O SBA também pode solicitar planos de ação corretiva de prestadores após revisões onde os achados e deficiências são identificados. Finalmente, o SBA pode solicitar informações adicionais de prestadores sob supervisão aumentada. No entanto, os pedidos de informações para maior supervisão (e ações corretivas) tendem a ser específicos do credor. ----------------------------------------------------------------------------------------------------------- \ 8 \ Outras Avaliações podem incluir, por exemplo, avaliações de empréstimos do Mercado Secundário, avaliações de autoavaliações de prestadores ou avaliações acordadas em procedimentos realizadas por profissionais de terceiros ou um escritório independente dentro do Prestinte ao qual o SBA e o Prestiente concordam, que sigam um protocolo de revisão conforme prescrito ou aprovado pelo SBA. --------------------------------------------------------------------------------------------------------- Em geral, para informações que já foram fornecidas por um 7 (a) Oferecedor, um CDC ou um intermediario de microcrédito, mas não está inalterado, um prestamista pode certificar que a informação já foi fornecida e não está inalterada em vez de reenviar a informação. A certificação também deve indicar a quem e na data em que a informação foi fornecida ao SBA. Solicitação de Comentários Públicos Os comentários podem ser enviados em (a) se a coleta de informações é necessária para que a agência execute corretamente suas funções; (b) se as estimativas de carga são precisas; (c) se há formas de minimizar a carga, inclusive através do uso de técnicas automatizadas ou outras formas de tecnologia de informação; e (d) se há formas de melhorar a qualidade, a utilidade e a clareza da informação. OMB Control No.: 3245 - 0365. Título: Requisitos de Relatório Intermediario de Prestação de Créditos e Microprêmios. Descrição de R.